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投资基金指导:把不准行情从定投开始

2009-05-13100次 金融资格来源:综合整理

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随着基金定期定投为越来越多的人们所接受,兴业全球基金有关人士提醒投资者:定期定投并非包赚不赔,在单边下跌的市场行情中,定期定投同样会受到冲击。除此之外,长期实证研究表明,在市场震荡波动、先降后升和单边牛市三种市场环境下,定期定投都具备较强的相对优势。
  Wind资讯数据显示,从2002年8月到2003年7月,香港恒生指数陷入宽幅震荡,假如投资者从2002年8月底开始以恒生指数为标的进行定投,每月投入1000元,到2003年7月底共投入12000元。期间恒生指数从10043.87点微升至10134.83点,升幅不足0.1%,但最终账户余额可达12961元,收益率约为8.02%。以同等定投条件,模拟1998年3月底到1999年2月底先降后升的市场,期间恒生指数从11518.7点跌至7000点以下并随后回升至9858.49点,虽跌幅仍达14.4%,但期末账户余额仍然达到了12847元,定投收益达到7.06%。定投基金也是一样。举例来说,假如有投资者从2008年4月底投资兴业可转债基金,每月底投入1000元,到2009年3月底共投入12000元,虽然期间上证指数从3693.11跌至2373.21,跌幅达到35.74%,但这笔投资非但不会亏损,且期末余额可达到13138.12元,收益率达到9.48%。
  从以上模拟情景和定投实例中,可以很清晰地看到,定投的优势就在于一定程度上分散股市多空、基金净值起伏的短期风险,从而获得相对稳定的收益。兴业全球基金有关人士指出,如果投资者既不想踏空行情,又无法准确把握入市时机,不妨从基金定投开始。除非碰上极端的单边下跌行情,否则基金定投摊薄成本、分散风险和复利增值的优势,短期内可能让投资者优先获得市场企稳时的收益;长期来看,更有可能使投资者在时间的积淀中分享经济成长的收益。HeT智考帝

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